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標題: ［案例］竄改電子商務郵件逾億元詐騙案聯防機制即時阻詐 [打印本頁]

作者: legal 時間: 2016-10-28 13:35
標題: ［案例］竄改電子商務郵件逾億元詐騙案聯防機制即時阻詐
竄改電子商務郵件逾億元詐騙案聯防機制即時阻詐

香港某投資公司陳姓女會計，因誤信歹徒竄改公司負責人電子商務郵件地址，信件內容為假冒負責人要求緊急將鉅額款項匯予指定帳戶，本週二陳女遂依信件內容指示，將美金480萬（約1億5360萬元）匯款至歹徒指定於台新銀行開設的存款帳戶，隔日發現有異，通報我國銀行，即透過聯防機制洽165反詐騙諮詢專線諮詢，165專線瞭解後，依經驗判斷即時啟動圈存機制，通報台新銀行圈存以暫停款項的匯出，成功攔阻遭受詐騙的鉅額款項，為目前我國所攔阻的最高金額。

警方說，現已聯繫陳女來台完成相關報案程序外，並主動與香港警方聯繫啟動共同偵辦作為。而不法集團利用假造的電子商務郵件進行詐騙案件頻頻發生，根據警方接獲報案資料，其手法係詐騙集團攔截被害人公司交易信件，並申請與企業客戶電子郵件地址相似度極高（如l或1、w與vv或長串英文字母中多或少1個字母等方式）的假郵件地址使其混淆，以模仿原本往來郵件語氣發信給被駭企業客戶，騙取企業或客戶變更匯款帳戶，藉機詐騙被害人將公司貨款匯至詐騙集團所預設帳戶，俟受款客戶反映未收到貨款時方知受騙，且此類手法造成財產損失金額均相當龐大。

警方呼籲，各公司行號對於往來廠商突然出現變更收款帳戶、受款地或變更出貨地等情況時，務必以電話、傳真或其他方式多次確認交易無誤；另應強化公司電腦資安維護，減少駭客入侵、木馬程式植入的機會，更應教育所屬員工保持高度警覺，防止詐騙案件的發生。

資料來源：自由時報

作者: 1150473 時間: 2016-11-1 13:27

好文已閱，感謝分享~!

作者: 1381562 時間: 2016-11-2 16:34
現在詐騙手法真是層出不窮
若能把這腦筋用在正途多好啊...!

作者: 1327140 時間: 2016-11-9 16:00
這都能行?詐騙手法也太惡質了，真嚇人!

作者: 1012288 時間: 2016-11-14 11:11
165專線真的幫到不少人時常有新聞都看到民眾受惠

作者: 1387509 時間: 2016-11-16 17:23

1012288 發表於 2016-11-14 11:11
165專線真的幫到不少人時常有新聞都看到民眾受惠

165專現真的好用，我鄰居也有老人家受到協助~!

作者: 1150473 時間: 2016-11-24 15:31

1327140 發表於 2016-11-9 16:00
這都能行?詐騙手法也太惡質了，真嚇人!

網路遊戲的虛擬角色暱稱相似的詐騙手法也很常見
不少一時大意的人也都被詐騙

作者: 1150473 時間: 2016-11-29 11:30

1012288 發表於 2016-11-14 11:11
165專線真的幫到不少人時常有新聞都看到民眾受惠

學生時也接過我爸打來學校找我，說是接到綁架勒索電話，可是我家就在學校對面耶…超好確認安危的啊=.="

作者: 1327140 時間: 2016-12-6 14:09

1381562 發表於 2016-11-2 16:34
現在詐騙手法真是層出不窮
若能把這腦筋用在正途多好啊...!

去看了警政署165反詐騙的網站，還有歹徒反過來冒稱165反詐騙專線人員的情況，真是太扯了=.="

作者: 1387509 時間: 2016-12-23 17:02

1327140 發表於 2016-12-6 14:09
去看了警政署165反詐騙的網站，還有歹徒反過來冒稱165反詐騙專線人員的情況，真是太扯了=.=" ...

這跟掛號信簽收單底下有本票一樣可怕...雖說是聽聞的沒實際遇過，但我還是會仔細檢查讓我簽的東西有沒有暗藏玄機

作者: 1381562 時間: 2016-12-29 15:35

1387509 發表於 2016-12-23 17:02
這跟掛號信簽收單底下有本票一樣可怕...雖說是聽聞的沒實際遇過，但我還是會仔細檢查讓我簽的東西有沒有 ...

平常簽任何文件都要注意底下有沒有恐佈的東西被順便簽上去...。

作者: 1609511 時間: 2017-1-5 16:30

1327140 發表於 2016-12-6 14:09
去看了警政署165反詐騙的網站，還有歹徒反過來冒稱165反詐騙專線人員的情況，真是太扯了=.=" ...

我還沒打過165專線耶，不過去看了網站真的案例頗精彩

作者: 1392320 時間: 2017-1-13 10:22

還有這樣的詐騙方式哦...真夭壽，以後收信都要小心確認了!!

作者: 1609511 時間: 2017-1-25 16:27

1392320 發表於 2017-1-13 10:22
還有這樣的詐騙方式哦...真夭壽，以後收信都要小心確認了!!

對啊，多少還是要基本危機意識去防備，

作者: 1150473 時間: 2017-2-6 17:43

1609511 發表於 2017-1-25 16:27
對啊，多少還是要基本危機意識去防備，

以前曾被問卡號，那時年紀輕還不懂，最後被問到有效年月和背後三碼我就覺得問的太細不像銀行的人就掛電話了XD

作者: 1327140 時間: 2017-2-9 16:07

1150473 發表於 2017-2-6 17:43
以前曾被問卡號，那時年紀輕還不懂，最後被問到有效年月和背後三碼我就覺得問的太細不像銀行的人就掛電話 ...

那也太危險了，差點要被盜刷啦...!

作者: 1012288 時間: 2017-2-10 15:15

1381562 發表於 2016-12-29 15:35
平常簽任何文件都要注意底下有沒有恐佈的東西被順便簽上去...。

雖然在對方面前仔細翻查，挺尷尬的，不過這一疏忽可能就賠光積蓄，尷尬也無所謂

作者: 1381562 時間: 2017-2-15 14:38

1012288 發表於 2017-2-10 15:15
雖然在對方面前仔細翻查，挺尷尬的，不過這一疏忽可能就賠光積蓄，尷尬也無所謂 ...

對啊，不然不只積蓄，不小心簽到本票那更是負債累累了。

作者: 1387509 時間: 2017-2-16 15:04

1381562 發表於 2016-12-29 15:35
平常簽任何文件都要注意底下有沒有恐佈的東西被順便簽上去...。

對啊，一時鬆懈換來萬劫不復可一點都不有趣

作者: 1609511 時間: 2017-2-20 14:44

1150473 發表於 2017-2-6 17:43
以前曾被問卡號，那時年紀輕還不懂，最後被問到有效年月和背後三碼我就覺得問的太細不像銀行的人就掛電話 ...

都讓我妹不要開網路銀行、網購，雖然很方便，但感覺就是會被騙的面相=.="

作者: 1327140 時間: 2017-2-22 13:39

1609511 發表於 2017-2-20 14:44
都讓我妹不要開網路銀行、網購，雖然很方便，但感覺就是會被騙的面相=.=" ...

LINE、FB之類的常有盜用社群帳號，要朋友幫忙買點數卡、繳費、轉帳借錢之類的案例。
就算是家人發來看似熟悉的用詞，也可能是假的，我都會打電話過去確認他本人有這樣要求。
曾經就有一次還真的遇到是盜用帳號的，成功避免被騙錢XD

作者: 1609511 時間: 2017-2-24 16:03

1327140 發表於 2017-2-22 13:39
LINE、FB之類的常有盜用社群帳號，要朋友幫忙買點數卡、繳費、轉帳借錢之類的案例。
就算是家人發來看似 ...

換做是我妹，大概就會傻傻直接照做...根本不先查證XD

作者: 1392320 時間: 2017-3-2 16:53

1150473 發表於 2017-2-6 17:43
以前曾被問卡號，那時年紀輕還不懂，最後被問到有效年月和背後三碼我就覺得問的太細不像銀行的人就掛電話 ...

再把有效年月跟末三碼講給對方聽，帳單來了就知道慘了@@...

作者: 1150473 時間: 2017-3-7 15:54

1392320 發表於 2017-3-2 16:53
再把有效年月跟末三碼講給對方聽，帳單來了就知道慘了@@...

現在想起來都還覺得有驚無險...不過那家銀行的帳戶我也結清、剪卡很久了XD

作者: 1012288 時間: 2017-3-9 16:44

1387509 發表於 2017-2-16 15:04
對啊，一時鬆懈換來萬劫不復可一點都不有趣

有句話叫做一夕致富，但實際上也有一夕致貧的人

作者: 1387509 時間: 2017-3-14 16:31

1327140 發表於 2017-2-22 13:39
LINE、FB之類的常有盜用社群帳號，要朋友幫忙買點數卡、繳費、轉帳借錢之類的案例。
就算是家人發來看似 ...

現在FB上面也有一些法律諮詢的免費社團，常常在裡面看到一些被詐騙的受害者。
但有些受害者看他的描述，我都無法理解為什麼會這麼容易上當...。

作者: 1381562 時間: 2017-3-16 17:15

1327140 發表於 2017-2-22 13:39
LINE、FB之類的常有盜用社群帳號，要朋友幫忙買點數卡、繳費、轉帳借錢之類的案例。
就算是家人發來看似 ...

對啊，一定要打電話確認。
但也有可能遇到被故意佔線而打不通的情況，但即便如此也還是要堅持打通確認再說。

作者: 1327140 時間: 2017-3-21 17:02

1381562 發表於 2017-3-16 17:15
對啊，一定要打電話確認。
但也有可能遇到被故意佔線而打不通的情況，但即便如此也還是要堅持打通確認再 ...

公司前天的資安訓練課程也提到竄改電子郵件的例子，確實必要時打電話確認是最好的!
不然一時不察，大筆巨款就這樣匯錯帳號可虧大了。

作者: 1387509 時間: 2017-3-24 16:16

1327140 發表於 2017-3-21 17:02
公司前天的資安訓練課程也提到竄改電子郵件的例子，確實必要時打電話確認是最好的!
不然一時不察，大筆巨 ...

資安訓練真的很重要，大家一起提升安全意識!

作者: 1150473 時間: 2017-3-29 16:33

1327140 發表於 2017-3-21 17:02
公司前天的資安訓練課程也提到竄改電子郵件的例子，確實必要時打電話確認是最好的!
不然一時不察，大筆巨 ...

今天才被公司臨時測試，寄了封假的公司活動廣告信看有誰去開信來看=.="

作者: 1609511 時間: 2017-4-6 15:42

1150473 發表於 2017-3-29 16:33
今天才被公司臨時測試，寄了封假的公司活動廣告信看有誰去開信來看=.="

無預警測驗，模擬實際ˋ狀況，很用心啊~!

作者: 1392320 時間: 2017-4-11 16:44
黑衣男耍心機玩三角詐騙！賣家GG淪為警示帳戶
https://udn.com/news/story/2/2392613

詐騙手法層出不窮，好端端的賣二手的手機也不過三千元，小小的回收成本都會莫名變成詐騙集團人頭...。

作者: 1012288 時間: 2017-4-14 16:13
想到學生時打工送外送6份便當到指定工地時找不到對方，打給對方又說大家轉往另一處休息。
於是又送往另一處，對方拿了便當表示會再請會計繳錢給我們店的老闆，就沒付錢給我。
結果回去挨罵了，根本沒這回事，被騙了=.=

作者: 1387509 時間: 2017-4-19 17:04

1392320 發表於 2017-4-11 16:44
黑衣男耍心機玩三角詐騙！賣家GG淪為警示帳戶
https://udn.com/news/story/2/2392613

真的是很扯，連單純的轉售不過三千元的手機也會被牽扯到詐騙事件去...詐騙集團真的是無惡不作到處害人啊!

作者: 1609511 時間: 2017-4-24 17:05

1012288 發表於 2017-4-14 16:13
想到學生時打工送外送6份便當到指定工地時找不到對方，打給對方又說大家轉往另一處休息。
於是又送往另一處 ...

唉唉...學生工讀薪水很少的，那些騙人的人不體諒電家的辛勞也算了...
也看看店家是否有請工讀生做外送啊，並不是所有店家都會全數吸收，不用工讀生賠償部分或全部的~"~

作者: 1392320 時間: 2017-4-27 16:03

1387509 發表於 2017-4-19 17:04
真的是很扯，連單純的轉售不過三千元的手機也會被牽扯到詐騙事件去...詐騙集團真的是無惡不作到處害人 ...

對啊，只是想正正當當的網拍不需要的東西，竟會莫名被牽涉到詐騙案去...真的是要小心再小心!

作者: 1381562 時間: 2017-5-4 16:44

1392320 發表於 2017-4-11 16:44
黑衣男耍心機玩三角詐騙！賣家GG淪為警示帳戶
https://udn.com/news/story/2/2392613

真的是很壞心，做個善良賣家都會被盯上成為洗錢的詐騙人頭~"~

作者: 1381562 時間: 2017-5-9 16:30

1392320 發表於 2017-4-11 16:44
黑衣男耍心機玩三角詐騙！賣家GG淪為警示帳戶
https://udn.com/news/story/2/2392613

殯葬詐欺？老奶奶賣千萬陽宅買80塔陰宅
http://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/2053361

騙老奶奶賣房買只能自用的塔位...真的是要氣死老奶奶啊...!

作者: 1150473 時間: 2017-5-25 16:51

1392320 發表於 2017-4-11 16:44
黑衣男耍心機玩三角詐騙！賣家GG淪為警示帳戶
https://udn.com/news/story/2/2392613

這也太壞了，陷害賣家莫名扯入詐欺案...。

作者: 1327140 時間: 2017-6-3 17:28

1392320 發表於 2017-4-11 16:44
黑衣男耍心機玩三角詐騙！賣家GG淪為警示帳戶
https://udn.com/news/story/2/2392613

這種怪怪的交易不要配合最好，會被搞得很混亂，讓對方得逞。

作者: 1012288 時間: 2017-6-8 16:24

1392320 發表於 2017-4-27 16:03
對啊，只是想正正當當的網拍不需要的東西，竟會莫名被牽涉到詐騙案去...真的是要小心再小心! ...

有異狀都要再三小心，不要想說給對方方便沒關係，遇到詐騙就關係可大了!
最近繳房租，房東按慣例的通知內容中在郵局轉帳帳號的部分換了另一組郵局帳號。
我擔心是被盜用LINE帳號，就找房東本人確認，結果只是真的有換另一組郵局帳號=.="
不過也好啦，總比毫無質疑的轉帳，之後再被房東催繳時才知道被騙了的好。

作者: 1392320 時間: 2017-6-14 16:21

1012288 發表於 2017-6-8 16:24
有異狀都要再三小心，不要想說給對方方便沒關係，遇到詐騙就關係可大了!
最近繳房租，房東按慣例的通知內 ...

科技的便利性被利用時真的很可怕!
該向本人確認的異常狀況還是要確認

作者: 1150473 時間: 2017-6-20 15:41

1327140 發表於 2017-6-3 17:28
這種怪怪的交易不要配合最好，會被搞得很混亂，讓對方得逞。

婦網購要退貨成詐騙目標帳戶存款14萬險成空
https://udn.com/news/story/7320/2534861

現在還有故意寄有問題的商品給受害人，讓受害人為了進行退貨而上鉤的詐騙手法...。
天吶，連看似單純的退貨都有可能遭詐騙

作者: 1387509 時間: 2017-6-27 17:42

1327140 發表於 2017-6-3 17:28
這種怪怪的交易不要配合最好，會被搞得很混亂，讓對方得逞。

歐付寶這種買賣雙方實名制的就比較有保障了

作者: 1609511 時間: 2017-7-4 15:34

1012288 發表於 2017-6-8 16:24
有異狀都要再三小心，不要想說給對方方便沒關係，遇到詐騙就關係可大了!
最近繳房租，房東按慣例的通知內 ...

該親自跟本人確認的事情還是要確認，尤其是跟錢財、權益相關的事情

作者: 1381562 時間: 2017-7-10 17:22

1150473 發表於 2017-6-20 15:41
婦網購要退貨成詐騙目標帳戶存款14萬險成空
https://udn.com/news/story/7320/2534861

這也太可惡了吧，連退貨都會遭到詐騙!

作者: 1609511 時間: 2017-7-13 16:31

1392320 發表於 2017-6-14 16:21
科技的便利性被利用時真的很可怕!
該向本人確認的異常狀況還是要確認 ...

http://www.businessweekly.com.tw ... 10231&type=Blog

說到科技的便利性，現在很多公眾場所都有提供免費wifi，也是要盡量避免使用以免遭竊取資料~!

作者: 1609511 時間: 2017-7-24 16:00

1609511 發表於 2017-7-4 15:34
該親自跟本人確認的事情還是要確認，尤其是跟錢財、權益相關的事情

女子遭騙捧11.9萬塞ATM 警勸「放進去就完蛋」被無視
http://hottopic.chinatimes.com/20170717003345-260803

詐騙集團佯稱將受害人的的購物紀錄扣款20次，希望她可以將存款整合後再進行歸還?
是我聽到這就覺得有問題了，為什麼還得因此做什麼整合?真的多扣了就直接退款啊?!

警察都在旁邊好言相勸阻止了，還在那不信邪...甚至忙著跟詐騙集團通話，要警察等她一下(然後繼續把錢"存"到帳騙集團的帳戶=.="
是存耶...不是轉帳耶?這種要求根本莫名其妙都不疑有他嗎=.=?!

作者: 1327140 時間: 2017-7-27 16:45

1609511 發表於 2017-7-24 16:00
女子遭騙捧11.9萬塞ATM 警勸「放進去就完蛋」被無視
http://hottopic.chinatimes.com/20170717003345-260 ...

昨天看到圖文作家說有個警察及時攔阻ATM詐騙，事後對方帶了整箱鳳梨還致謝。
其實送鳳梨真的是好吃超讚!只是警消護這行很忌諱鳳梨(旺來)的，案子會接不完XD

作者: 1381562 時間: 2017-8-4 17:49

1609511 發表於 2017-7-24 16:00
女子遭騙捧11.9萬塞ATM 警勸「放進去就完蛋」被無視
http://hottopic.chinatimes.com/20170717003345-260 ...

好像有些做老師的會掛不住面子不願承認遭騙...。

作者: 1392320 時間: 2017-8-9 15:14

1381562 發表於 2017-8-4 17:49
好像有些做老師的會掛不住面子不願承認遭騙...。

詐騙集團挺愛鎖定學歷高甚至名人，看準他們希望保住面子的心態而不願報警處理，拿捏適當的詐騙金額讓被害人吃虧又不敢吭聲。

作者: 1387509 時間: 2017-8-16 15:57

1392320 發表於 2017-8-9 15:14
詐騙集團挺愛鎖定學歷高甚至名人，看準他們希望保住面子的心態而不願報警處理，拿捏適當的詐騙金額讓被害 ...

這時就可以見識他們寧可吃虧也不報案的面子有多貴重了=.="
不過該報案還是該報，免得縱虎歸山讓更多人受害。
雖說也是有人報遲不能只有我一個吃虧的心態，但這樣也還是爽了騙走自己辛苦錢的詐騙犯啊?

作者: 1609511 時間: 2017-8-22 09:31

1327140 發表於 2017-7-27 16:45
昨天看到圖文作家說有個警察及時攔阻ATM詐騙，事後對方帶了整箱鳳梨還致謝。
其實送鳳梨真的是好吃超讚! ...

遇到別人勸阻還是要先緩下來聽聽，反正按理說也不急著馬上完成匯款!
要是電話另一頭的人一直催促造成沒有充分思考時間那明顯就有問題了~!

作者: 1150473 時間: 2017-8-30 17:19

1392320 發表於 2017-8-9 15:14
詐騙集團挺愛鎖定學歷高甚至名人，看準他們希望保住面子的心態而不願報警處理，拿捏適當的詐騙金額讓被害 ...

之前看電視節目，有個談號稱靈界書記官的人，他有個經歷就是立委什麼的政治人物，女兒摔成植物人但又礙於身分敏感不想鬧大。
結果之後找來這位靈界書記官通靈跟女兒問當時發生什麼事，說是老公外遇而吵架，被老公抓著頭撞牆造成，讓這位做爸爸的很心痛自己的立場難以兼顧女兒的權益。

類似這樣的情況吧?公眾人物似乎很容易不希望自己傳出有負面消息而低調處理事情。

作者: 1012288 時間: 2017-9-6 15:51

1150473 發表於 2017-6-20 15:41
婦網購要退貨成詐騙目標帳戶存款14萬險成空
https://udn.com/news/story/7320/2534861

物流公司明知寄件人有問題卻還照樣協助送貨也是需要管理的漏洞，但是政府看到某物流公司就屬集團就軟腳真的是縱容犯罪漏洞~"~
如果政府對於物流控管沒膽出手，那麼若再金流的部分能控制好，也能打擊寄出問題商品的犯罪。

作者: 1327140 時間: 2017-9-14 15:33

1609511 發表於 2017-8-22 09:31
遇到別人勸阻還是要先緩下來聽聽，反正按理說也不急著馬上完成匯款!
要是電話另一頭的人一直催促造成沒有 ...

昨天還看到堅信跟自稱在義大利鑽遊的美籍男性網友是可信任的男女朋友關係，對男網友素未謀面就大方借錢且還沒有還錢就又要再聽信對方要求再借4萬元美金。
已經有了年紀不小的女兒卻還不黯世事的遭騙，幸好在行員與員警苦苦相勸才攔阻再詐4萬元美金。

「義大利沒油啦！」女硬匯120萬給美鑽油男友　警：我聽都難受
http://www.ettoday.net/news/20170913/1009770.htm

作者: 1381562 時間: 2017-9-26 17:23

1392320 發表於 2017-8-9 15:14
詐騙集團挺愛鎖定學歷高甚至名人，看準他們希望保住面子的心態而不願報警處理，拿捏適當的詐騙金額讓被害 ...

宗教跟直銷也喜歡找知名或高學歷專業人士來幫忙宣傳，藉由知名人士的說服力取得許多人的認同，就跟一般各產業找代言人做廣告行銷一樣~!

而這樣的代言人若遭詐騙集團得手，也會比較不願張揚被外界知道，避免影響他人對自身話語的說服力存疑。

作者: 1150473 時間: 2017-10-6 16:53

1012288 發表於 2017-9-6 15:51
物流公司明知寄件人有問題卻還照樣協助送貨也是需要管理的漏洞，但是政府看到某物流公司就屬集團就軟腳真 ...

雖說物流業很辛苦，但是都已經有做包財保護卻還是有電腦主機被碰撞故障的經驗

還是乖乖自己運送這類高價碰撞不的的私人物品吧...。

作者: 1387509 時間: 2017-10-20 17:44

1012288 發表於 2017-9-6 15:51
物流公司明知寄件人有問題卻還照樣協助送貨也是需要管理的漏洞，但是政府看到某物流公司就屬集團就軟腳真 ...

竄改真的是挺常見的犯罪手法，就連知名惡房東也都與人合作投資套房，未經同意簽知名人士的名字並以此文件給本來覺得虧損而要退出的合作夥伴看，讓人信以為真而繼續加碼投資，結果發騙遭騙憤而提告。

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