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[防制洗錢]金融機構防制洗錢辦法相關法令宣導事項

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歐付寶官方管理員
發表於 2017-7-3 14:24:27 | 顯示全部樓層 |閱讀模式
金管會訂定「金融機構防制洗錢辦法」及修正有關規定

       金融監督管理委會(下稱金管會)依據洗錢防制法第7條第4項前段等規定之授權,已訂定「金融機構防制洗錢辦法」(下稱本辦法),並修正「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」
且更名為「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」(下稱本控制要點),將於近日發布施行。
      
    洗錢防制法於105年12月28日修正公布,自106年6月28日起施行。依洗錢防制法規定,各目的事業主管機關應就確認客戶身分、紀錄保存、大額通貨交易及疑似洗錢或資恐交易
申報等事項訂定授權辦法。因此金管會經整併現行本注意事項有關確認客戶身分及紀錄保存之規定,以及「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」之內容,
並邀集相關部會及各金融同業公會討論後,訂定本辦法。重點如下:
一、 金融機構應於客戶開戶時,執行確認客戶身分程序,包括應請客戶提供身分證明文件,以辨識及驗證客戶身分,並瞭解客戶開戶的目的、性質(例如帳戶未來可能之交易等)及
     身分背景資訊。另對於法人或團體客戶,金融機構尚須取得客戶之章程並瞭解客戶的控制權架構及實質受益人(指對客戶具最終控制權的自然人)。此外,客戶完成開戶後,金
     融機構亦須對客戶資料持續審查,並適時請客戶更新相關資訊。(本辦法第三條及第五條)
二、 金融機構確認客戶身分及對客戶身分之持續審查,應視風險程度,決定其執行強度,如經評估屬較高風險情形,應向客戶瞭解或取得更多資訊及文件,並採行適當管理措施。
     另對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶,亦應採行與其風險相當的強化措施。(本辦法第六條)
三、 參考國際立法例,要求金融機構應檢核客戶是否為國內外或國際組織重要政治性職務人士,或經指定之制裁對象,且檢核範圍應擴及法人或團體客戶之實質受益人及高階管理人員。
    (本辦法第八條及第十條)
四、 有關過去與政府機關等對象因法令規定或契約關係所生之應收應付款項,得免申報大額通貨交易之規定,為免金融機構尚須判斷相關款項是否係因法令規定或契約關係所生,並兼
     顧相關風險之控管,本辦法將該規定修正為存入政府機關等機構所開立帳戶之款項,均為可免申報之交易。

    鑒於原訂於本注意事項之確認客戶身分及紀錄保存規定均已移列本辦法,為免重覆規範,爰於本控制要點刪除有關規定。另金融機構依洗錢防制法第六條規定亦須訂定防制洗錢注意
事項,為使本注意事項與金融機構訂定之防制洗錢注意事項有所區別,並考量本次修正後之內容主要在規範適用機構之內部控制,且適用對象已擴及電子支付機構及電子票證發行機構,
爰將規定名稱修正為「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」。本控制要點主要修正重點如下:
一、 要求金融機構完成或更新洗錢及資恐風險評估後,應將風險評估報告送本會備查。另並明定金融機構董(理)事會應對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終
     責任。(修正規定第七點)
二、 為避免防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管受資格條件限制,導致人員異動時相關職務懸缺時間過久,爰增訂該等人員得於充任後三個月內符合所需資
     格條件,以利防制洗錢及打擊資恐相關事務之持續推動。(修正規定第十點第二款)
三、 考量現行對防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管之在職訓練,係得由各金融機構自行辦理,為兼顧各金融機構辦理訓練之彈性及品質,並強化專責主管
     於持續性訓練計畫之責任,爰修正課程認定標準為經專責主管同意之內外部訓練單位所辦課程。(修正規定第十點第四款)
四、 鑒於金融機構董(理)事應對防制洗錢及打擊資恐負最終責任,另監察人亦負有監督公司業務執行之職責,爰增訂該等人員亦應接受相關訓練。(修正規定第十點第六款)

    本次相關法規之訂定及修正,主要是為了健全我國防制洗錢及打擊資恐機制,以保障民眾及社會的安全及安定。金管會後續將請各公會辦理相關法規說明會,並請金融機構加強員工訓
練及對客戶宣導,以妥善執行相關機制,其中涉及須請民眾配合提供文件或資訊部分,也希望社會大眾能瞭解並共同支持,協助金融機構落實防制洗錢措施,為整體社會的安全及秩序,建
立完善防護網。
*相關附件:
附件1:「金融機構防制洗錢辦法」草案總說明及逐條說明
附件2:「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」修正草案總說明及對照表
聯絡單位:銀行局法規制度組
附件2銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點修正草案.pdf (310.75 KB, 下載次數: 576)
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洗錢防制新法(eDM)

洗錢防制新法(eDM)

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1609511
發表於 2017-7-4 15:41:07 | 顯示全部樓層
資助恐怖行為,簡稱資恐。而資助恐怖行為是很要不得的做法啊...等於協助犯罪=.="
1392320
發表於 2017-7-5 16:21:30 | 顯示全部樓層
1609511 發表於 2017-7-4 15:41
資助恐怖行為,簡稱資恐。而資助恐怖行為是很要不得的做法啊...等於協助犯罪=.=" ...

有問題的髒錢才需要洗錢,打擊洗錢的同時也能打擊犯罪~!
1387509
發表於 2017-7-7 15:59:16 | 顯示全部樓層
http://www.chinatimes.com/newspapers/20170621000116-260205

確實要增加對政治人物及其親近者加強查核,不要總是放任濫用職務之便的政客
1381562
發表於 2017-7-11 16:24:23 | 顯示全部樓層
http://www.appledaily.com.tw/rea ... w/20170706/1154911/
馬上就有銀行遭罰180萬了,看來金管會玩真的~!
1150473
發表於 2017-7-11 16:28:16 | 顯示全部樓層
http://news.pchome.com.tw/living ... 46450856647009.html

地政士即使透過實價登錄查詢不動產的區域行情發現不合理,地政士可以當場告訴客戶「這件不動產買賣因為涉嫌洗錢,本人基於地政士權責不能辦理,並將把本案移送調查局洗錢中心」嗎?到時不是被客戶當場斥責,就是被客戶當場痛毆一頓!

↑看到這樣的可能性還真是替地政士感到無奈
1387509
發表於 2017-7-13 16:49:56 | 顯示全部樓層
1387509 發表於 2017-7-7 15:59
http://www.chinatimes.com/newspapers/20170621000116-260205

確實要增加對政治人物及其親近者加強查核, ...

現在作為洗錢工具的無記名股票也要廢除了,都要改為記名股票
https://udn.com/news/story/7238/2552639
1327140
發表於 2017-7-24 16:15:20 | 顯示全部樓層
1392320 發表於 2017-7-5 16:21
有問題的髒錢才需要洗錢,打擊洗錢的同時也能打擊犯罪~!

以後若再傳出政客把錢藏在海外的醜聞,每傳一次就打臉一次了...表示還不夠嚴苛?或是檯面下仍有為政客開後門?
1012288
發表於 2017-7-25 15:56:30 | 顯示全部樓層
1327140 發表於 2017-7-24 16:15
以後若再傳出政客把錢藏在海外的醜聞,每傳一次就打臉一次了...表示還不夠嚴苛?或是檯面下仍有為政客開後 ...

希望沒給後門,真要給也要做到滴水不漏,不然打臉實在是...腫腫的!
1609511
發表於 2017-7-26 16:46:50 | 顯示全部樓層
1387509 發表於 2017-7-13 16:49
現在作為洗錢工具的無記名股票也要廢除了,都要改為記名股票
https://udn.com/news/story/7238/2552639 ...

賭場贏回的賭金不曉得有沒有文件能證明?
搞不好這類號稱賭錢贏來的包含來路不明的洗錢行為。
畢竟贏的再爽,但是像這樣夾帶大量現金四處走動絕對不是正常邏輯的行為吧=.="

澳門賭場爽「贏回」1200萬  結果1160萬被海關沒收了
http://www.ettoday.net/news/2017 ... 2%E6%94%B6%E4%BA%86

GMT+8, 2020-7-12 18:52 , Processed in 0.149009 second(s), 25 queries .

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