［防制洗錢］如提供個人帳戶予不法集團使用，可能成為...

歐付寶官方管理員

民眾如提供個人帳戶予不法集團使用，可能成為刑法詐欺罪之幫助犯
    依105年12月28日修正之洗錢防制法第15條規定，冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶、以不正方法取得他人向金融機構申請開立之帳戶等行為，
均可能面臨刑事責任。因此金管會銀行局加強宣導，民眾勿將國民身分證、存摺、存款帳號、提款卡及密碼提供或借予他人使用，以免因此面臨刑事責任。

       經由民間司法改革基金會，搜尋台北、新北、桃園、台中、高雄等地方法院，民國102年關於詐欺的案件（以關鍵字「被告因詐欺案件&
幫助犯&帳戶」進行搜尋）共發現1,529件案件，其中判決有罪1,495件，有罪率將近98%，僅有34件獲判無罪。
這些有罪判決的案件，多是因為以下判決理由：
衡諸經驗法則，認為金融存款帳戶事關個人財產權益之保障，與存戶之存摺、提款卡及密碼結合後更具專屬性及私密性，多僅本人始能使
用，縱偶有特殊情況需將存摺、提款卡及密碼交付他人者，亦必係與該收受之人具相當信賴關係，並確實瞭解其用途，益無任意交付予未曾謀
面他人使用之理。是依一般人之社會生活經驗，若見非親非故之他人不以自己名義申辦金融機構帳戶，反向陌生人收集作為不明用途使用或流
通，就金融帳戶資料可能供為詐欺等不法目的之用，當有合理之預期。且詐騙集團以蒐集他人帳戶資料作為詐欺之轉帳人頭帳戶，業已經報章
媒體多所披露，並屢經政府及新聞為反詐騙之宣導。是可認被告其可預見所提供之帳戶資料極可能供作犯罪之用，卻仍將之交付予身分不明之
陌生人，任令其作為不法犯罪行為之取財工具，堪認能預見其發生且發生顯不違反其本意，主觀上當具幫助詐欺之不確定故意，被告辯稱其主
觀上並無幫助詐欺取財之認識云云，顯無足稽。

洗錢防制法第十五條規定：
收受、持有或使用之財物或財產上利益，有下列情形之一，而無合理來源且與收入顯不相當者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣
五百萬元以下罰金：
一、冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶。
二、以不正方法取得他人向金融機構申請開立之帳戶。
三、規避第七條至第十條所定洗錢防制程序。
前項之未遂犯罰之。

※相關法規網址：http://law.moj.gov.tw/Law/LawSearchResult.aspx?p=A&t=A1A2E1F1&k1=%E6%B4%97%E9%8C%A2%E9%98%B2%E5%88%B6%E6%B3%95

1387509

紅十字會成詐騙帳戶？ 警：疑遭惡搞
https://newtalk.tw/news/view/2017-08-17/95236

這年頭連帳戶給人知道都會被扯上詐騙案...利用捐款帳戶惡整的犯人真是太可惡了!

1150473

存摺、提款卡及密碼真的不能隨意交給別人，若是遺失存摺、印章也要趕緊找銀行辦理掛失。
密碼能定期更換更好，以免存款被盜領甚至被做為人頭帳戶使用~!

1381562

1150473 發表於 2017-8-22 15:17
存摺、提款卡及密碼真的不能隨意交給別人，若是遺失存摺、印章也要趕緊找銀行辦理掛失。
密碼能定期更換更 ...

沒在使用的帳戶按常裡也不會去注意狀況，如果淪為人頭帳戶就可能沒能即時注意到。
我是建議盡量不要留著，去銀行結清掉比較安全...雖然我去結清的過程也是被銀行保證不用這麼做也很安全。

1327140

以經驗法則來說挺有道理的，但是近乎足不出戶與世隔絕的家裡蹲就要多少關注社會動態了，免的中招=.="
↓

衡諸經驗法則，認為金融存款帳戶事關個人財產權益之保障，與存戶之存摺、提款卡及密碼結合後更具專屬性及私密性，多僅本人始能使
用，縱偶有特殊情況需將存摺、提款卡及密碼交付他人者，亦必係與該收受之人具相當信賴關係，並確實瞭解其用途，益無任意交付予未曾謀
面他人使用之理。是依一般人之社會生活經驗，若見非親非故之他人不以自己名義申辦金融機構帳戶，反向陌生人收集作為不明用途使用或流
通，就金融帳戶資料可能供為詐欺等不法目的之用，當有合理之預期。且詐騙集團以蒐集他人帳戶資料作為詐欺之轉帳人頭帳戶，業已經報章
媒體多所披露，並屢經政府及新聞為反詐騙之宣導。是可認被告其可預見所提供之帳戶資料極可能供作犯罪之用，卻仍將之交付予身分不明之
陌生人，任令其作為不法犯罪行為之取財工具，堪認能預見其發生且發生顯不違反其本意，主觀上當具幫助詐欺之不確定故意，被告辯稱其主
觀上並無幫助詐欺取財之認識云云，顯無足稽。

1392320

有的工作會要求新人交出證件、存摺、提款卡、護照之類的，編造各種理由索取，這種工作絕對寧可放棄也不要交出。
不然被用來做人頭帳戶、限制今前運用、出入國境，工作賺錢不成還被坑害

1012288

1,529件案件，其中判決有罪1,495件，有罪率將近98%，僅有34件獲判無罪。

對於提供個人帳戶給不法集團利用，司法會以經驗法則進行判決，可不要抱存僥倖心態覺得裝傻就沒事啦~!

1609511

1392320 發表於 2017-8-24 17:11
有的工作會要求新人交出證件、存摺、提款卡、護照之類的，編造各種理由索取，這種工作絕對寧可放棄也不要交 ...

我親戚就有人面試工作被要求要存摺印章那些，而且還要連同一名家人的也要，說是做為保人???
這未免也太可疑，不過或許是對方開的待遇條件很好聽，所以被沖昏了頭信以為真的堅持沒被騙，還跟家人大吵

1387509

1609511 發表於 2017-8-28 15:43
我親戚就有人面試工作被要求要存摺印章那些，而且還要連同一名家人的也要，說是做為保人???
這未免也太可 ...

條件開得很好，實際上給不給的起都還不清楚啊...而且也要看做的工作是否正當=.="

1327140

1327140 發表於 2017-8-23 14:30
以經驗法則來說挺有道理的，但是近乎足不出戶與世隔絕的家裡蹲就要多少關注社會動態了，免的中招=.="
↓

一般也不會把這些東西提供給他人做使用，頂多為了接受轉帳款向而告知轉帳帳號，把存摺、印章、提款卡及密碼都交給他人顯然案情不單純~!